| 16 May 2010
Goudevent 15/05/2010 of de permanente portefeuille, goud en het beschermen van je welvaart in onzekere tijden.
Goudevent samenvatting
Opmerkingen door de maker van deze samenvatting.
Vandaag was ik aanwezig op het goudevent. Omdat ik weet dat de informatie in mijn geest zeer snel vervaagt, heb ik zoveel mogelijk notities genomen en die onmiddelijk na thuiskomt neergepent. Dat laatste was dik tegen mijn goesting, maar het moest.
De titels van de bijdragen heb ik zelf verzonnen, in een poging de kernboodschap van de spreker zo goed mogelijk te vatten in een paar woorden.
Hoewel ik deze samenvatting voor mijzelf maak en het zo nauwkeurig mogelijk doe, kan het zijn dat ik een andere boodschap heb begrepen dan dat de spreker wilde brengen. De lezer doet er best aan zich nader te informeren.
Permanente Portefeuille of voorzichtig zijn is de moeder van de porselijnen kast.
Spreker Marc De Mesel
Als je goed wilt investeren moet je eigenlijk elke tien jaar maar één juiste keuze maken. Wie de jaren zeventig van vorige eeuw voor goud koos, maar de volgende twee decaden voor aandelen opteerde had heel veel geld verdient.
Wie echter er drie maal naast zat zou het grootste deel van zijn welvaart in rook zien opgaan.
Als je een bank kiest, moet je weten hoe veilig die is. Als er een depressie optreedt, behoudt een bank 100% van zijn cash, 25% van zijn vordering bestaande uit leningen aan klanten en 50% van de hypotheken. Het vraagt echter wel heel wat onderzoek om deze gegevens te kunnen invullen. Een gewone bankdirecteur kan of wil daarop geen antwoord geven. Die zal andere argumenten aanhalen zoals de €100000 garantie die de overheid geeft.
Inflatie ontstaat voor 90% als gevolg van de waarderingen die mensen aan bepaalde goederen geven en voor 10% als gevolg van geldcreatie. Deflatie is voor 90% een afwaardering van activa en kredieten, dat voor 10% wordt gecorrigeerd door het printen van geld.
Harry Brown dacht anders dan de meeste beleggersgoeroe’s. Hij stelt dat je de markt niet kan voorspellen en je dus altijd voorbereid moet zijn op vier scenario’s. Door middel van uitgebreid cijfermateriaal toonde Marc De Mesel aan dat de Permanente Portefeuille in de overgrote meerderheid van de scenario’s en over 28 jaar winstgevend is.
Welke bank is voldoende veilig om je effecten en geld te bewaren? De bank kan verkeerde investeringen doen, het eigen kapitaal tegenover de uitstaande verplichtingen is ruim onvoldoende, fondsen met kapitaalgarantie zijn waardeloos in geval van faling.
De €100000 garantie is geen garantie. Als je ook schulden hebt zal er eerst een saldo tussen schuld en tegoed gemaakt worden en in de praktijk kan je verder je schuld aflossen, maar ben je je spaarcenten kwijt. In België zijn je effecten op de effectenrekening niet beschermd, die ben je ook kwijt. Als één enkele grootbank het begeeft, kan de overheid de garantie niet meer uitbetalen wegens te weinig geld.
Om dat een land minder snel failliet gaat dan een bank, opteer je beter voor een overheidsrekening ( www.grootboeken.be of www.deutsche-finanzagentur.de ) in België of Duitsland.
Je effecten die in Nederland in een gescheiden bewaarbedrijf moeten worden ondergebracht zijn ook niet 100% veilig. Van fraude tot slordigheid kan ervoor zorgen dat je effecten voor jou verloren gaan ingeval van faling. De €20000 garantie is in werkelijkheid een lege doos.
2008 is een keerpunt in de geschiedenis
Spreker Willem Middelkoop
De miserie-index is een grafiek die de overheidsschuldgraad samentelt met de werkloosheidsgraad. Spanje spant de kroon, maar ook de US heeft zijn plaats in de top tien verovert.
De periode na 2008 is in niets meer te vergelijken met de periode voor 2008. China heeft dat goed begrepen en probeert in ijltempo zijn fiat geldtegoeden om te wisselen tegen grondstoffen.
De overheden zullen niet toelaten dat een grote bank in faling gaat, enkel de kleintjes waar niemand last van heeft, mogen in faling gaan. Blijf zo ver mogelijk van overheidsschuldpapier vandaan (richtte zich in de eerste plaats naar Marc De Mesel)
Er zijn 4 mogelijk scenario’s die zich in de nabije toekomst kunnen afspelen. Het Japanse sukkelstraatje, een deflatoire spiraal zoals in de jarn 1930, een (hyper)inflatiespiraal met als voorbeeld de Weimark-republiek Duitsland en tot slot het ondenkbare, gesymboliseerd door de defaults van Argentinië.
Hyperinflatie ontstaat als een land 40x meer uitgeeft dan het aan ontvangsten heeft.
Een krantenartikel met een “tentenstad” illustreerde de bezorgdheid over de grote woede in de U.S. die kan resulteren in onrust.
Fysiek goud kan je verkrijgen op www.amsterdamgold.com en een goede investering in het gold & discovery fund te vinden op www.gdfund.nl.
Goud is de concurent van papiergeld.
Spreker James Turk
De euro en de dollar verliezen aan waarde ten opzichte van goud. Omdat “geloven wat je ziet” één van de moeilijkste dingen voor een mens in Wallstreet is, gebruikt de spreker heel veel grafieken.
Goud is geen investering, het is geld. Dit is de kernboodschap die te onthouden is. Ook zilver is geld, maar heeft ook een functie als industriële grondstof.
De olieprijs is sterk gestegen in pond, dollar en euro’s uitgedrukt. Voor dat de euro er was, is de berekening gedaan in Dmark. Tot aan de omwisseling bleek de olieprijs nauwelijks te stijgen. Zou de Europese centrale bank door andere mensen geleid worden dan de vroegere Duitse centrale bank? In goud is de olieprijs tot op heden niet gestegen of gedaald, behoudens tijdelijke fluctuaties, als gevolg van vraag en aanbod in zowel olie als goud. Zilver vertoont een gelijkaardig patroon, maar de fluctuaties zijn groter.
De Dow Jones in goud uitgedrukt vertoont toppen en dalen. De verwachting is dat de Dow Jones terug zal gaan naar waarde 1 ounce in goud uitgedrukt. Noteert de Dow Jones onder 60 goudgram of 1 ounce is goud duur zijn aandelen goedkoop. Noteert de index 1000 goudgram of 30 ounce dan is het net omgekeerd.
De grafiek van de FTSE in goud uitgedrukt toont een gelijkaardig verloop.
Hyperinflatie kan zich manifesteren in fysiek geld, maar ook via deposito’s op de bank. De regering geeft te veel uit. De centrale bank print geld bij om de schulden te kunnen kopen, als die niet meer kunnen gedekt worden door alle spaartegoeden. Dat leidt onvermijdelijk tot hyperinflatie.
De euro is grotendeels gedekt door dollar(schulden)
Een grafiek aan dat de recente stijging van de beurzen het gevolg is van de kwantitatieve verruiming en niet van economische groei. De verwachting is dat zodra de Europese bank dezelfde methode toepast, de Europese beurzen maar een kleine daling zullen kennen.
Goud is als de kanarie in de goudmijn. Dit is het verloop van de gebeurtenissen.
Papiergeld is noodzakelijk om aankopen te doen. Het is niet noodzakelijk im te sparen. Daarvoor kan goud of zilver dienen. In de Weimark-republiek Duitsland stond ’s middags de vrouw aan de poort om het inkomen dat haar man had verdient in ontvangst te nemen en onmiddelijk in te wisselen tegenover groenten.
Er bestaat geen zekerheid, maar maak er het beste van
Spreker Tom Lassing
Fysiek goud kan je zelf bewaren of je laat het door iemand bewaren. Daarvoor is er http://goldmoney.com/index.html?gmrefcode=beursbox
Is er zekerheid over goud? Neen, sorry !! Enige zekerheid is dat het leven eindig is en maar er verder het beste van.
De goudstandaard komt terug, maar dat betekent niet dat de Romeinse tijd van betalen met gouden munten de toekomst is. Alle moderne faciliteiten, zoals bijv. internetbankieren, zullen blijven bestaan, de toekomstige munt zal terug door goud gedekt zijn.
Zorg voor je eigen veiligheid. De centrale bank is er niet voor jou.
De supermarkten in Ijsland waren in drie dagen uitverkocht. De mensen hamsterden, maar ook de warenhuizen wilden niet meer verkopen tegen de waardeloze munt. Zo je ernstige problemen verwacht, leg een voedselvoorraad van drie maanden aan.